«Отмывание денег» (money laundering) – термин, широко используемый в наше время в финансовой и юридической сферах. Представляет собой процесс, при котором настоящий источник происхождения средств скрывается, а средства, полученные незаконным путем, выдаются за законные.
А почему именно «отмывание денег» и с чего начинается история происхождения термина?
История отмывания денег начинается со времен американской мафии двадцатых годов 20 века. Один из первых случаев использования термина связан с именем Альфонса Габриэля Капоне. В 1920-30 годах основной сферой деятельности Аль Капоне была незаконная торговля алкоголем. Он создал сеть прачечных, чтобы придать законный вид деньгам, полученным незаконным путем: к небольшим «чистым» доходам, полученным от их деятельности, примешивались средства, полученные незаконным путем. Таким образом, «грязные» деньги буквально отмывались и переводились на банковские счета Аль Капоне. Отсюда этот термин начал символизировать процесс «отмывания» незаконно полученных денег с помощью законного бизнеса, и в употребление вошел термин «отмывание денег».
Со временем понятие «отмывание денег» приобретает более широкие границы. В 1970 году США приняла закон о борьбе с отмыванием денег, требуя от финансовых учреждений сообщать о подозрительных транзакциях. Именно это и стало одним из первых важных шагов в создании международной системы борьбы с преступностью в области финансов.