Փողերի լվացմանը նախորդող հանցանք կամ հանցագործություն, որը նախադրյալներ է ստեղծում փողերի լվացման համար. Դա ցանկացած տեսակի քրեական հանցանք է, որի արդյունքում ստացված եկամուտները կարող են դառնալ փողերի լվացման հանցանքի առարկա։ Սա նշանակում է, որ մինչ փողերի լվացման իրականացումը կատարվում է մեկ այլ հանցագործություն՝ ապօրինի ճանապարհով ստացված միջոցներին օրինական տեսք տալու նպատակով։ Ըստ Վիեննայի կոնվենցիայի սահմանման՝ նախորդող հանցանքները սահմանափակվում էին միայն թմրամիջոցների ապօրինի շրջանառությամբ, իսկ այնպիսի հանցանքներ, ինչպիսիք են, օրինակ, խարդախությունը, կոռուպցիան, թրաֆիքինգը չէին մտնում Վիեննայի կոնվենցիայում փողերի լվացման հետ կապված[...]

Փողերի լվացման փուլերը Փողերի լվացման գործընթացը, որպես կանոն, բաղկացած է երեք փուլից․ տեղաբաշխում, երբ անօրինական դրամական միջոցները մտնում են օրինական ֆինանսական համակարգ շերտավորում, երբ միջոցներն անընդհատ տեղաշարժվում են՝ շփոթություն ստեղծելու և դրանց ծագման իրական աղբյուրը քողարկելու նպատակով օրինականացում, երբ դրամական միջոցները ներդրվում են տնտեսության մեջ, կամ ձեռք է բերվում անշարժ գույք և թանկարժեք իրեր՝ տպավորություն ստեղծելով, որ դրանք օրինական ծագում ունեն Ստորև մանրամասն ներկայացվում են փողերի լվացման փուլերը, դրանց իրականացման մեթոդներն ու հաջորդականությունը։ Տեղաբաշխում (Placement) Սա[...]

ՄԱՆԻՎԱԼ․ Հայաստանը ՓԼ/ԱՖ դեմ պայքարի միջազգային համակարգի համատեքստում Եվրոպայի խորհրդի՝ հանցավորության խնդիրներով Եվրոպական կոմիտեի ենթակոմիտեն (Council of Europe Anti-Money Laundering Group (MONEYVAL)) ձևավորվել է 1997 թվականին և հանդիսանում է FATF տիպի տարածաշրջանային մարմիններից մեկը։ ՓԼ/ԱՖ դեմ պայքարի ստանդարտների տարածման և միջազգային մակարդակով կիրառման գործում կարևոր դեր են խաղում աշխարհի տարբեր տարածաշրջաններում ստեղծված FATF տիպի տարածաշրջանային մարմինները։ Նրանց գլխավոր նպատակը համապատասխան տարածաշրջաններում իրենց անդամ երկրների ՓԼ/ԱՖ դեմ պայքարի ազգային համակարգերի փոխադարձ գնահատումների և տվյալ տարածաշրջանին բնորոշ փողերի լվացման միտումների[...]

AB Partners-ը մեկնարկում է 12 դասից բաղկացած 6 շաբաթ տևողությամբ CAMS (Certified Anti-Money Laundering Specialist) քննության երկրորդ նախապատրաստական դասընթացը: Դասընթացը նախատեսված է նրանց համար, ովքեր պատրաստվում են հանձնել քննությունը կամ պարզապես ցանկանում են խորացնել իրենց գիտելիքներն ու հմտությունները փողերի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման դեմ պայքարի ոլորտում: CAMS-ը միջազգայնորեն ճանաչված սերտիֆիկացում է, որն առաջարկվում է փողերի լվացման դեմ պայքարի հավաստագրված մասնագետների ասոցիացիայի (ACAMS) կողմից և բարձր է գնահատվում ՓԼ/Աֆ դեմ պայքարի և ֆինանսական հանցագործությունների կանխարգելման ոլորտում: Դասընթացի ծրագիրը[...]

FATF․ «Ֆինանսական միջոցառումների աշխատանքային խմբի» ձևավորումը Նախորդ հրապարակման մեջ խոսել ենք փողերի լվացման դեմ պայքարի զարգացման առաջին փուլի մասին, որտեղ, ինչպես նշվեց, ոլորտի կարգավորման համար առանցքային նշանակություն ունեին Վիեննայի և Ստրասբուրգի կոնվենցիաներն ու դրանցում տեղ գտած դրույթները։ ՓԼ դեմ պայքարի զարգացման հետագա ընթացքը կապված է Փարիզում «Ֆինանսական միջոցառումների աշխատանքային խմբի» (Financial Action Task Force-FATF) ձևավորման հետ, որն էլ հետագայում դարձավ ֆինանսական հանցագործությունների դեմ պայքարի ստանդարտների և մեխանիզմների մշակման համաշխարհային մակարդակով կարևորագույն մարմիններից մեկը: FATF-ը ձևավորվել է 1989 թվականի հուլիսին[...]

ՓԼ դեմ պայքարի զարգացման պատմությունը Ինչպես արդեն գիտենք, «փողերի լվացում» տերմինի ծագումը կապվում է Ալֆոնս Գաբրիել Կապոնեի անվան հետ, որն իր ստեղծած լվացքատների ցանցի օգնությամբ խառնում էր հանցավոր գործունեությունից ստացված եկամուտները օրինական կանխիկ եկամուտի հետ և այդպիսով «լվանում», այսինքն՝ օրինականացնում դրանք: Ավելի ուշ՝ քսաներորդ դարի 80-90-ական թվականներին, աշխարհի շատ երկրներում փողերի լվացման դեմ պայքարի հիմնախնդիրը դարձավ ավելի արդիական, իսկ այսօր այն արդեն համաշխարհային մակարդակով կարևորագույն խնդիրներից է։ Փողերի լվացման դեմ պայքարի պատմության առաջին փուլն ի սկզբանե կապված էր[...]