FATF․ «Ֆինանսական միջոցառումների աշխատանքային խմբի» ձևավորումը Նախորդ հրապարակման մեջ խոսել ենք փողերի լվացման դեմ պայքարի զարգացման առաջին փուլի մասին, որտեղ, ինչպես նշվեց, ոլորտի կարգավորման համար առանցքային նշանակություն ունեին Վիեննայի և Ստրասբուրգի կոնվենցիաներն ու դրանցում տեղ գտած դրույթները։ ՓԼ դեմ պայքարի զարգացման հետագա ընթացքը կապված է Փարիզում «Ֆինանսական միջոցառումների աշխատանքային խմբի» (Financial Action Task Force-FATF) ձևավորման հետ, որն էլ հետագայում դարձավ ֆինանսական հանցագործությունների դեմ պայքարի ստանդարտների և մեխանիզմների մշակման համաշխարհային մակարդակով կարևորագույն մարմիններից մեկը: FATF-ը ձևավորվել է 1989 թվականի հուլիսին[...]

ՓԼ դեմ պայքարի զարգացման պատմությունը Ինչպես արդեն գիտենք, «փողերի լվացում» տերմինի ծագումը կապվում է Ալֆոնս Գաբրիել Կապոնեի անվան հետ, որն իր ստեղծած լվացքատների ցանցի օգնությամբ խառնում էր հանցավոր գործունեությունից ստացված եկամուտները օրինական կանխիկ եկամուտի հետ և այդպիսով «լվանում», այսինքն՝ օրինականացնում դրանք: Ավելի ուշ՝ քսաներորդ դարի 80-90-ական թվականներին, աշխարհի շատ երկրներում փողերի լվացման դեմ պայքարի հիմնախնդիրը դարձավ ավելի արդիական, իսկ այսօր այն արդեն համաշխարհային մակարդակով կարևորագույն խնդիրներից է։ Փողերի լվացման դեմ պայքարի պատմության առաջին փուլն ի սկզբանե կապված էր[...]

«ՓԼ/ԱՖ դեմ պայքարի և միջազգային պատժամիջոցների» թեմայով սեմինար Յունիբանկի աշխատակիցների համար 14․12․2023թ․–ին AB Partners-ի կողմից անց է կացվել ՓԼ/ԱՖ դեմ պայքարի և միջազգային պատժամիջոցների թեմայով սեմինար, որն ուղղված էր տվյալ ոլորտում մասնակիցների գիտելիքների ընդլայնմանը, ֆինանսական գործարքների անվտանգության և արդյունավետության ապահովմանը։ Սեմինարի նպատակն էր ծանոթացնել մասնակիցներին փողերի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման հիմնական ասպեկտներին, պատժամիջոցների համապատասխանության մասով տրամադրել տեղեկատվություն ոլորտի վերջին զարգացումների, ամենաարդիական խնդիրների և գործող պահանջների վերաբերյալ, ինչպես նաև ծանոթացնել ֆինանսական հանցագործությունների բացահայտմանն ու կանխարգելմանն ուղղված բարձր ռիսկային գործարքներին և կասկածելիության[...]

Ուրախ ենք հայտնել 12 դասից բաղկացած 6 շաբաթ տևողությամբ CAMS (Certified Anti-Money Laundering Specialist) քննության նախապատրաստական դասընթացի ավարտի մասին: Վերջին մի քանի շաբաթների ընթացքում մենք միասին անցել ենք նախապատրաստման ինտենսիվ գործընթաց, որն իր մեջ ներառում էր փողերի լվացման և ֆինանսական խարդախությունների դեմ պայքարի մեթոդների խորը վերլուծություն։ Մասնակիցները ծանոթացել են ոլորտի հիմնական հասկացությունների և արդյունավետ պայքարի ռազմավարության հետ՝ հիմնվելով տարբեր սցենարների և իրական դեպքերի վերլուծության վրա։ Բոլոր մասնակիցները հաջողությամբ ավարտել են դասընթացը և արժանացել վկայականների: Շնորհավորում ենք[...]

«Փողերի լվացում»․ տերմինի ծագման պատմությունը «Փողերի լվացում» (money laundering)՝ տերմին, որը մեր ժամանակներում լայնորեն կիրառվում է ֆինանսական և իրավաբանական ոլորտներում: Այն իրենից ենթադրում է մի գործընթաց, որի ընթացքում քողարկվում է միջոցների ծագման իրական աղբյուրը, իսկ ապօրինի ձեռք բերված միջոցները ներկայացվում են որպես օրինական։ Իսկ ինչու՞ հենց «փողերի լվացում» և որտեղի՞ց է սկսվում տերմինի ծագման պատմությունը Փողերի լվացման պատմությունը սկիզբ է առնում անցյալ դարի քսանականների ամերիկյան մաֆիայի ժամանակներից: Տերմինի օգտագործման առաջին դեպքերից մեկը կապված է Ալֆոնս Գաբրիել Կապոնեի[...]

Ներածություն Վերջին տարիներին միջազգային կառույցների և կառավարությունների կողմից սահմանվող Տնտեսական պատժամիջոցները դարձել են միջազգային դիվանագիտության կարևոր գործիքներից մեկը, իսկ մեծ պետությունների համար նաև արտաքին քաղաքականության մաս։ Դրանք որպես կանոն նպատակ են ունենում ազդելու այլ երկրների իշխանությունների վրա՝ ակնկալելով վերջիններիս կողմից միջազգային նորմերի և օրենքների պահպանում։ Պատժամիջոցները ուժի կիրառման այլընտրանք են և նպատակ ունեն պատժամիջոցներում ներառված անձաց, կազմակերպությունների, պետական կառույցների նկատմամբ ճնշում գործադրելու միջոցով փոխել երկրի վարքագիծը կամ արտաքին քաղաքականությունը։ Թեև վերջին մի քանի տասնամյակների ընթացքում պատժամիջոցների կիրառման մեթոդները զգալիորեն փոխվել[...]