FATF․ «Ֆինանսական միջոցառումների աշխատանքային խմբի» ձևավորումը Նախորդ հրապարակման մեջ խոսել ենք փողերի լվացման դեմ պայքարի զարգացման առաջին փուլի մասին, որտեղ, ինչպես նշվեց, ոլորտի կարգավորման համար առանցքային նշանակություն ունեին Վիեննայի և Ստրասբուրգի կոնվենցիաներն ու դրանցում տեղ գտած դրույթները։ ՓԼ դեմ պայքարի զարգացման հետագա ընթացքը կապված է Փարիզում «Ֆինանսական միջոցառումների աշխատանքային խմբի» (Financial Action Task Force-FATF) [...]

ՓԼ դեմ պայքարի զարգացման պատմությունը Ինչպես արդեն գիտենք, «փողերի լվացում» տերմինի ծագումը կապվում է Ալֆոնս Գաբրիել Կապոնեի անվան հետ, որն իր ստեղծած լվացքատների ցանցի օգնությամբ խառնում էր հանցավոր գործունեությունից ստացված եկամուտները օրինական կանխիկ եկամուտի հետ և այդպիսով «լվանում», այսինքն՝ օրինականացնում դրանք: Ավելի ուշ՝ քսաներորդ դարի 80-90-ական թվականներին, աշխարհի շատ երկրներում փողերի լվացման դեմ պայքարի [...]

«ՓԼ/ԱՖ դեմ պայքարի և միջազգային պատժամիջոցների» թեմայով սեմինար Յունիբանկի աշխատակիցների համար 14․12․2023թ․–ին AB Partners-ի կողմից անց է կացվել ՓԼ/ԱՖ դեմ պայքարի և միջազգային պատժամիջոցների թեմայով սեմինար, որն ուղղված էր տվյալ ոլորտում մասնակիցների գիտելիքների ընդլայնմանը, ֆինանսական գործարքների անվտանգության և արդյունավետության ապահովմանը։ Սեմինարի նպատակն էր ծանոթացնել մասնակիցներին փողերի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման հիմնական ասպեկտներին, պատժամիջոցների համապատասխանության մասով [...]

Ուրախ ենք հայտնել 12 դասից բաղկացած 6 շաբաթ տևողությամբ CAMS (Certified Anti-Money Laundering Specialist) քննության նախապատրաստական դասընթացի ավարտի մասին: Վերջին մի քանի շաբաթների ընթացքում մենք միասին անցել ենք նախապատրաստման ինտենսիվ գործընթաց, որն իր մեջ ներառում էր փողերի լվացման և ֆինանսական խարդախությունների դեմ պայքարի մեթոդների խորը վերլուծություն։ Մասնակիցները ծանոթացել են ոլորտի հիմնական հասկացությունների [...]

«Փողերի լվացում»․ տերմինի ծագման պատմությունը «Փողերի լվացում» (money laundering)՝ տերմին, որը մեր ժամանակներում լայնորեն կիրառվում է ֆինանսական և իրավաբանական ոլորտներում: Այն իրենից ենթադրում է մի գործընթաց, որի ընթացքում քողարկվում է միջոցների ծագման իրական աղբյուրը, իսկ ապօրինի ձեռք բերված միջոցները ներկայացվում են որպես օրինական։ Իսկ ինչու՞ հենց «փողերի լվացում» և որտեղի՞ց է սկսվում տերմինի [...]

Ներածություն Վերջին տարիներին միջազգային կառույցների և կառավարությունների կողմից սահմանվող Տնտեսական պատժամիջոցները դարձել են միջազգային դիվանագիտության կարևոր գործիքներից մեկը, իսկ մեծ պետությունների համար նաև արտաքին քաղաքականության մաս։ Դրանք որպես կանոն նպատակ են ունենում ազդելու այլ երկրների իշխանությունների վրա՝ ակնկալելով վերջիններիս կողմից միջազգային նորմերի և օրենքների պահպանում։ Պատժամիջոցները ուժի կիրառման այլընտրանք են և նպատակ ունեն պատժամիջոցներում ներառված [...]

AB Partners ընկերությունը աշխատանքի է հրավիրում ֆինանսական ոլորտում աշխատանքային փորձ ունեցող մասնագետի` ՓԼ/ԱՖ դեմ պայքարի վերլուծաբանի հաստիքը համալրելու համար: Աշխատանքային պարտականություններն են՝ Համապատասխանության ռիսկերի բացահայտում, գնահատում և վերլուծությունների իրականացում, Հաճախորդի գործարար բնութագրի, անձի կենսական շահերի կենտրոնի, եկամուտների և միջոցների գոյացման աղբյուրի ուսումնասիրություն, եզրակացության տրամադրում, Գործարքի պատշաճ ուսումնասիրություն, եզրակացության տրամադրում, Ֆինանսական հաստատությունների ներքին իրավական ակտերի [...]

AB Partners-ը մեկնարկում է 12 դասից բաղկացած 6 շաբաթ տևողությամբ CAMS (Certified Anti-Money Laundering Specialist) դասընթաց: Դասընթացը նախատեսված է նրանց համար, ովքեր պատրաստվում են հանձնել քննությունը կամ պարզապես ցանկանում են խորացնել իրենց գիտելիքներն ու հմտությունները փողերի լվացման և ահաբեկչության ֆինանսավորման դեմ պայքարի ոլորտում: CAMS-ը միջազգայնորեն ճանաչված սերտիֆիկացում է, որն առաջարկվում է փողերի լվացման [...]

Համապատասխանության գործառույթի սկզբունքները և կառավարման արդյունավետությունը Այս վերլուծությամբ AB Partners ընկերության կողմից ներկայացվում են Համապատասխանության գործառույթի սկզբունքներն ու կառավարման արդյունավետությունը, որը ֆինանսական կազմակերպություններում «Համապատասխանության գործառույթի նպատակներն ու առանձնահատկությունները» վերտառությամբ մեր նախորդ վերլուծության տրամաբանական շարունակությունն է։ Համապատասխանության գործառույթի սկզբունքները բանկերի համար բավականին համապարփակ ձևով սահմանված են Բանկային վերահսկողության Բազելյան Կոմիտեի հրապարակած «Համապատասխանությունը և համապատասխանության գործառույթը բանկերում» [...]

Ո՞րն է համապատասխանության գործառույթի նպատակը և ինչո՞վ է այն տարբերվում այլ ստորաբաժանումների գործառույթներից Ժամանակակից աշխարհում կորպորատիվ կառավարման մշակույթ ունեցող կազմակերպություններում մեծ կարևորություն է տրվում Համապատասխանության գործառույթին։ Սույն վերլուծությամբ AB Partners ընկերությունը ներկայացնում է, թե որն է ֆինանսական հաստատություններում Համապատասխանության գործառույթի իրականացման նպատակը, տարբերությունը ներքին աուդիտի և այլ ստորաբաժանումների գործառույթներից: Հաջորդ վերլուծություններում կանդրադառնանք նաև Համապատասխանության գործառույթի [...]